المؤسسة العربية المصرفية

تعد المؤسسة العربية المصرفية في البحرين ABC هي المقر الرئيسي للمؤسسة العربية المصرفية، وهو مصرف عربي عالمي، ويتوزع في دول تقع بدورها في خمس قارات حول العالم، ويكون هذا الانتشار إما من خلال مقرات أساسية للبنك، أو مكاتب تمثيلية.

 

تأسست المؤسسة العربية المصرفية عام 1980، وذلك من خلال مساهمة رئيسية من كل من مصرف ليبيا المركزي، والهيئة العامة للاستثمار بدولة الكويت،99، ويعد بنك ABC أحد أهم المصارف الإقليمية التي تعمل على تقديم برامج التمويل المسند لعمليات التصدير وتمويل التجارة والشركات، كما يعمل البنك أيضاً على تقديم خدمات إدارة الأصول المالية، وأرصدة العملات، كما يقوم بتقديم مجموعة من منتجات الصيرفة الإسلامية، وهو حاصل على ترخيص من قبل مصرف البحرين المركزي كبنك جملة تقليدي.​​​​​​​

 

خدمات التجزئة المؤسسة العربية المصرفية في البحرين

تقدم المؤسسة العربية المصرفية في البحرين مجموعةً من المنتجات وخدمات صيرفة التجزئة، وذلك من خلال فروعها التي تتوزع في المملكة، واستطاع هذا القسم تحقيق نمو كبير في مجال شبكة الفروع، واستعمال التقنيات المصرفية لتقديم عدد من المنتجات والخدمات الإقليمية والقطاعية، ويقدم بنك ABC منتجات وخدمات تقليدية، ومنتجات أخرى مصممة بالاعتماد على احتياجات العملاء، وذلك من خلال فريق من العاملين المدربين الذين يهدف عملهم بشكل أساسي إلى  خدمة العميل، وذلك باستخدام مجموعة متنوعة من منصات التوزيع.

 

يلتزم فريق صيرفة التجزئة بالبنك بتوفير تجربة مصرفية مثالية للعملاء، وذلك من خلال مجموعة متنوعة من منصات الخدمة، ونقاط التعامل مع العملاء، وتطوير حلول مالية مخصصة وشاملة وفقاً لحاجات العملاء وتطلعاتهم، وعمل بنك ABC على توفير الخدمات المصرفية الرقمية من خلال العديد من المبادرات المبتكرة، والتي بدورها تقدم باقة من الخدمات والمزايا والحلول، والتي يمكن أن تصل للعملاء بشكل سهل، ومن أهم الخدمات التي تقدمها:

 

التحويل الإلكتروني للأموال، سواءً التحويل الدولي أو المحلي.

إدارة الحسابات.

الاطلاع على سجل العمليات المصرفية.

تنزيل كشوف الحسابات.

متابعة تفاصيل القروض.

إجراء الدفعات المتكررة.

تحديد مواقع فروع مجموعة بنك ABC.

صيرفة الجملة من المؤسسة العربية المصرفية في البحرين

 

العمليات المصرفية

يعمل البنك من خلال انتشاره العالمي، وخبرته التي اكتسبها في الأسواق الإقليمية على تقديم خدمات العمليات المصرفية، والتي بدورها تشمل تمويل التجارة العالمية للبنك، وتوزيع الديون عالميّاً، ويمثل التمويل التجاري أحد منتجات البنك الأساسية التي تساهم في تدفق التجارة والاستثمارات بين منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وبقية العالم؛ حيث تعمل المؤسسة العربية المصرفية في البحرين على تقديم مجموعة واسعة من الحلول لتلبية حاجات العملاء من التمويل التجاري، والتي تشمل: الاعتمادات المستندية، والضمانات، وتسهيلات وكالات ائتمان التصدير، والتمويل السابق للتصدير، وتمويل شراء مستندات التصدير، وتمويل المستحقات، كما يقدم البنك الحلول التمويلية التي تعمل بدورها على تنظيم العمليات التي تخفف من المخاطر الخاصة بالدول وإنتاج حزم مالية منافسة.

 

التمويل العقاري

تقدم المؤسسة العربية المصرفية في البحرين برنامج التمويل العقاري، الذي يستهدف الأصول العقارية المخصصة للتطوير السكني، أو الخاصة بتحقيق الدخل، مثل: السكن التجاري، والخدمات اللوجستية، وسكن الطلاب، بالإضافة إلى ذلك فإنه يقدم مجموعة من منتجات تحوط الخزينة، والتي تعمل على تعزيز هذا النوع من التمويل.

 

تمويل المشاريع وهيكلة التعليمات

يعد هذا البنك واحداً من أهم البنوك على مستوى السوق الإقليمي، والذي يساهم في أعمال التمويل المتخصصة، ويقدم للعملاء ليس في البحرين فحسب، إنما في كافة مناطق عمله، العديد من الحلول المتكاملة التي تعمل على تمويل المشاريع، وهيكلة التمويلات لمجموعة من الصناعات الرئيسية، والتي تشمل كلاً من القطاعات التالية: البتروكيماويات، والنفط والغاز، والكهرباء والمياه، والطاقة المتجددة، والتعدين والمعادن، والبنية التحتية، والشحن، والطيران، والاتصالات.

 

يمتاز بنك ABC بوضع يساهم في تفعيل دوره بتقديم خدمات التمويل والاستشارة للحكومات والمؤسسات الخاصة، والتي تشمل العمليات المتعلقة بمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، كما يمتلك البنك خبرة واسعة في مجالات هيكلة العمليات المعقدة وترتيبها وتنظيمها، وتقديم خدمات الاستشارة المالية للاستثمارات في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وذلك من خلال مجموعة من المنتجات، ومن أهمها:

 

تقديم خدمات الاستشارة المالية، وخدمات الهيكلة والترتيب.

تمويل المشاريع الجديدة والقائمة.

توفير التسهيلات المشتركة والثانوية، بالإضافة إلى تسهيلات أشباه الديون.

تقديم برامج التمويل المهيكل والمضمون بالأصول، والتمويل على أساس الاستملاك.

الفرع الإسلامي من المؤسسة العربية المصرفية في البحرين

أطلق بنك ABC قسم الخدمات المصرفية الإسلامية عام 1987، وذلك من خلال شركة ABC للاستثمار والخدمات، وهي واحدة من الشركات الفرعية التي تعود ملكيتها بالكامل إلى البنك، ويهدف تأسيس هذا الفرع إلى تأسيس وحدة مصرفية إسلامية، تتوافق أعمالها مع مبادئ الشريعة الإسلامية، وفي عام 1998 تحولت هذه الشركة إلى كيان مصرفي إسلامي يطلق عليه اسم بنك ABC الإسلامي، وهو يعمل على تقديم المنتجات والخدمات المصرفية والحلول المالية التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

 

الخدمات المصرفية التجارية الإسلامية

تعمل المؤسسة العربية المصرفية في البحرين ومن خلال البنك الإسلامي التابع لها على تقديم الخدمات التالية:

 

التمويل التجاري، وتمويل السلع، والعمليات الإنتاجية، ويكون التمويل قصير الأجل، وهو يستند على مبدأ المرابحة، والتي عادةً ما تستخدم لتمويل عمليات الاستيراد والتصدير.

تمويل شراء المعدات الإنتاجية، ويكون هذا التمويل إما متوسط الأجل، أو طويل الأجل، ويتم من خلال عقود مطابقة للشريعة الإسلامية، مثل: الإجارة والإجارة والإقتناء.

تمويل المشاريع وتمويل الأصول المفردة الضخمة، وذلك من خلال الدمج بين العقود الإسلامية، مثل: الإستصناع والإجارة، وذلك بهدف إنتاج أداة تمويلية تخدم المشاريع المعدة حسب الطلب، تقديم حلول التمويل اللازمة للأصول الضخمة.

التمويلات المشتركة والصكوك؛ حيث يعمل البنك على الاعتماد على موارد تمويل إضافية لعملائه، وذلك من خلال إشراك مستثمرين آخرين في التحويلات الضخمة، و بالاعتماد على إمكانيات البنك في مجال التمويلات المشتركة.

 

خدمات الخزينة الإسلامية

يقدم بنك ABC الإسلامي مجموعةً من خدمات الخزينة التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، والتي من أهمها:

 

تقديم حلول مالية مركبة، بناءً على طلب أو احتياج العملاء، سواءً من الأفراد أو الشركات، وقد تشمل أسهم ومؤشرات تتوافق مع سياسة البنك الإسلامية.

توفير خدمات المرابحة الاستثمارية في السلع، وبجميع العملات؛ حيث يقوم البنك بشراء البضائع من البائع الأصلي لصالح العميل، وإعادة بيعها له من جديد بشروط مختلفة، ويتم الاتفاق على نسبة ربح العميل عند شراء البضائع، ويتم تسديد هذا المبلغ بعد بيع البضائع كجزء من سعر البيع عند وقت تسديد المرابحة.

تقديم خدمات المرابحة العكسية، وذلك بهدف توفير السيولة اللازمة خلال فترة صلاحية التحويلات لمعاملة المرابحة.

خدمات الاستثمار وإدارة الأصول الإسلامية

المشاركة قصيرة الأجل في المضاربة، والعديد من أنواع التحويلات المشتركة والجماعية التي يديرها البنك. 

الاستثمار في صناديق العقار الدولية، وذلك من خلال التحويلات المفعّلة، والمدارة من قبل مدراء الأصول التابعين لبنك ABC الإسلامي.

الاستثمار في تأجير المعدات حتى التملك، وذلك من خلال نظام الإجارة المنتهية بالتمليك، ويكون ذلك على الصعيد الدولي.