البنك الأول في السعودية

قائمة المحتويات [إخفاء]

1 تعريف البنك الأول في السعودية

2 اندماج البنك الأول وبنك ساب في السعودية

3 خدمات البنك الأول في السعودية للأفراد

3.1 الحسابات

3.2 البطاقات الائتمانية

3.3 برامج التمويل

4 خدمات البنك الأول في السعودية للأعمال

4.1 خدمات التجارة

4.2 الاستيراد

تعريف البنك الأول في السعودية

يعد البنك الأول في المملكة العربية السعودية حاليّاً هو نتيجة أول إندماج بين اثنين من أكبر المؤسسات المصرفية في السعودية، وهما بنك ساب والبنك الأول، ويمتاز البنك الأول بتاريخه المميز في الابتكارات المصرفية، والذي يعود إلى أكثر من 90 عاماً، وحظى بدوره على دورريادي ساهم في العديد من التغييرات الإيجابية في الخدمات المالية بالمملكة؛ حيث ساهم في إصدار أول عملة سعودية، وعمل على تسهيل عمليات الدفع المرتبطة بتصدير أول شحنات النفط، كما أنه يعد واحداً من رواد ابتكار الخدمات المصرفية الرقمية، وهو يعمل على تقديم خدماته والحلول المالية المختلفة لكل من الأفراد، والعملاء من الشركات الصغيرة والمتوسطة، والمؤسسات التجارية الكبيرة.

من جهة أخرى، تعود أصول بنك ساب في السعودية لأكثر من 70 عاماً، وهو يعتبر أحد شركاء دعم النمو الاقتصادي، والتنميةالاجتماعية في المملكة، وهو يعمل على أن يكون البنك الدولي الرائد في المملكة، وذلك من خلال الحلول المصرفية التي يقدمها للعملاء من كافة الفئات، كما أنه يعتبر أحد المؤسسات الرائدة في تمويل التجارة، والعملات الأجنبية، والأسهم، والخدمات الاستشارية.

اندماج البنك الأول وبنك ساب في السعودية

تمت عملية الاندماج بين كل من بنك ساب والبنك الأول في 16 يونيو 2019، ويعد ذلك أهم الأحداث التي حصلت في القطاع المصرفيالسعودي؛ حيث إنه يعد أول إندماج يتم تنفيذه في المملكة العربية السعودية خلال العقود الأخيرة، كما يعتبر الإندماج هو الأكبر على الإطلاق، وذلك لأنه يجمع ما بين بنكين لكل منهما تاريخ حافل بالإنجازات، ومن أهم الأمور التي يهدف لها هذا الاندماج:

إقرأ أيضا:بنك برقان

الاهتمام بالخدمات المصرفية للأفراد، سواءً المواطنين أو المقيمين.

تقديم الخدمات المختلفة التي تشمل الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة، وذلك لدوره كأحد البنوك الدولية التي ترتبط مع مجموعة HSBC.

دعم الشركات والمؤسسات متعددة الجنسيات، والمتخصصة في الاستيراد والتصدير من وإلى المملكة.

خدمات البنك الأول في السعودية للأفراد

الحسابات

الحساب الجاري: يطلق عليه أيضاً اسم حساب المصرفية العامة، وهو أحد الحسابات المثالية لإجراء التعاملات المصرفية اليومية بدون حد أدنى للرصيد، ويتيح للعميل الحصول على بطاقة صراف مجانية، تمكنه من سحب المبالغ النقدية وتسديد فواتير المشتريات محليّاً ودولياً، كما يمكن له الحصول على بطاقتين إضافيتين لأفراد العائلة، ويمكن للعميل فتح حساب إضافي بالدولار الأمريكي، أو اليورو، أو الجنيه الإسترليني، كما يمكنه الاستفادة من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والهاتف، وتطبيق الهواتف الذكية، وأجهزة الصراف الآلي، والحصول على دفتر شيكات.

حساب المصرفية الشخصية: يوفر هذا الحساب للعميل خدمة مميزة في فروع البنك، والعديد من المزايا التي يحصل عليها في حال حافظ على الحد الأدنى من الرصيد، ويحصل العميل على بطاقة صراف تيتانيوم من ماستركارد تقائياً عند فتح حساب المصرفية الشخصية، يمكن له إصدار بطاقتين إضافيتين مجاناً، ويتيح الحساب للعملاء أولوية تلقي الخدمة في فروع البنك من خلال مدير حساب مخصص، ورسوم مخفضة للتحويل بين البنوك المحلية والدولية، كما يتيح له إمكانية إضافة حساب بالدولار الأمريكي، واليورو، والجنيه الإسترليني، ويوفر البنك للعملاء خط هاتف مخصص للمعاملات المصرفية.

البطاقات الائتمانية

البطاقة الائتمانية الذهبية: تخضع هذه البطاقة لأحكام الشريعة الإسلامية، ويمكن استعمالها عالميّاً، والاستفادة من خصومات على أسماء تجارية متنوعة، ويحصل العميل على البطاقة بدون رسوم سنوية للسنة الأولى، كما يمكنه تقسيط ثمن المشتريات على فترة تتراوح ما بين 3-60 شهراً، ويتيح البنك لحامل البطاقة إمكانية الحصول على بطاقاتإضافية مجانية لأفراد العائلة، وتوفر له كلاً من خاصية التسوق الآمن عبر الإنترنت، والشريحة ذكية، وخدمة الإشعارات الفورية عبر الرسائل النصية، وإمكانية تحويل النقد من البطاقة إلى حسابك عبر الهاتف أو الإنترنت، كما يمكن تسديد الفواتير منها عبر خدمة سداد.

البطاقة الائتمانية البلاتينية: هي بطاقة إسلامية يمكن استعمالها في أي مكان بالعالم، ويمكن لحاملها الاستفادة من الخصومات على أسماء تجارية متنوعة، ومن برنامج مكافآت تدلل، كما يحظى بالدخول المجاني إلى صالات كبار الزوار في المطارات، وحماية المشتريات من الأضرار الناتجة عن الحوادث، وتمديد الضمان مجاناً، ويمكن تقسيط المشتريات خلال فترة تتراوح ما بين 3-60 شهراً بمعدل نسبة 1% شهريّاً بكافة المتاجر، ويمكن للعميل استخراج بطاقات إضافيةمجانية للعائلة.

برامج التمويل

يقدم البنك الأول في السعودية مجموعةً من برامج التمويل التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، ومن أهمها:

إقرأ أيضا:مصرف الراجحي

التمويل الشخصي: يمكن الحصول على هذا التمويل لتسديد الاحتياجات الشخصية، ويبلغ الحد الأقصى للتمويل 1.5 مليون ريال، وتصل فترة السداد إلى 5 سنوات، ويمكن للعميل الحصول على إعادة تمويل بعد تسديد 20% من قيمةالتمويل الحالي، أو الحصول على تمويل إضافي منفصل، كما يتم إعفاء الورثة من تسديد التمويل في حالة وفاة العميل.

التمويل العقاري: يعتمد هذا التمويل على صيغة المرابحة، ويمكن تأجيل أول 6 أقساط، كما يمكن الحصول على التمويل بالتضامن مع أحد أفراد أسرتك مما يوفر سقفاً أعلى، وتبلغ قيمة التمويل في حدها الأعلى 5 مليون ريال، ويتم تسديدها على مدار 30 عاماً، كما يتم الإعفاء من التمويل في حالة العجز الكلي الدائم أو الوفاة، ويقدم البنك تأمين علىالمنزل ضد الحرائق والكوارث الطبيعية، ويشمل التمويل شراء المنزل، أو تمويل البناء، أو استكمال البناء.

خدمات البنك الأول في السعودية للأعمال

خدمات التجارة

يمكن لأصحاب المؤسسات التجارية الاستفادة من هذه الخدمة التي تساعدهم على موازنة المخاطر والتكاليف بكفاءة عالية؛ حيث يوفر البنك الأول في السعودية مجموعةً من الحلول المتخصصة التي تدعم عمليات تشغيل ونمو الأعمال التجارية محليّاً، ودوليّاً، وبالشكل الذي يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، وتمتاز هذه الخدمات بالأمان وانخفاض التكلفة، وهي تشمل كلاً من الاستيراد والتصدير وتمويل التجارة والضمان، وتوفر للعملاء المزايا التالية:

إقرأ أيضا:تعرف على شركات التمويل والقروض الشخصية

هيكلة تسهيلات التمويل التجارية، وتطوير منتجات تجارية جديدة تتناسب مع احتياجات العملاء.

تقديم المساعدة الفنية التي تساهم في تنفيذ المعاملات التجارية المعقدة.

عقد الندوات التجارية لمواكبة آخر مستجدات التجارة العالمية.

إعداد ورش عمل تدريبية خاصة بموظفي الشركات العميلة لدى البنك، وذلك لتوسيع معرفتهم وخبراتهم.

الاستيراد

خطابات الاعتماد المستندي: يوفر البنك لكل من عملائه والموردين الذين يتعامل معهم الخدمات التي تساهم في الحد من مخاطر التجارة العملية؛ حيث لا يقوم البنك بالدفع إلا بعد استلام مستندات البضائع، والتأكد من أنها تتوافق مع الشروط المطلوبة، ويقوم البنك باستبدال التعهد الصادر بالنيابة عن المستورد تجاه المورد بتسديد قيمة البضاعة ضمن فترة زمنية محددة، ومقابل مجموعة من المستندات التي تتوافق مع الطلب.

ضمانات الشحن: نظراً لأهمية تخليص البضاعة المستوردة بشكل عاجل، ولأنها قد تصل أحياناً قبل الانتهاء من استكمال مستندات الشحن في نظام البنك، فإن البنك يقوم في هذه الحالة بإصدار ضمان الشحن الذي يساعد العميل على الحصول على البضاعة بدون تقديم مستندات الشحن الأصلية، مما يساعده على تفادي التأخير، أو تكلف رسوم إضافية.

تمويل مستندات ما بعد الاستيراد: يقدم البنك للعملاء حلول تمويل ما بعد الاستيراد، وبأسعار تنافسية، تعمل على تلبية متطلبات دفع قيمة البضاعة التي تم شراؤها، أو الخدمات المقدمة، وذلك من خلال الاعتماد المستندي للاستيراد، أو مستندات التحصيل.